מדריך
איך מוציאים קבלה
זה נשמע גדול ממה שזה. כדי שנוכל להעביר לך כסף צריך שתוכלו להוציא קבלה - זו דרישה של החוק, לא שלנו. יש שתי דרכים לעשות את זה, ושתיהן לוקחות בערך עשר דקות אונליין.
ואפשר להתחיל עוד לפני שזה מסודר.
אפשר לחתום על ההסכם, לפתוח חנות ולהעלות יצירות כבר היום. רק המכירה עצמה מחכה לקבלות.
דרך א׳: לפתוח עוסק פטור - ולבחור עוסק זעיר
אם את.ה מתכוון.ת למכור באופן קבוע, זו הדרך המשתלמת - אין עמלת שירות, והכסף מגיע אליך ישירות. וכאן החדשות הטובות שרוב האנשים לא מכירים:
עוסק זעיר - זה מה שהופך את זה לקל
מאז 2024 אפשר לבחור להיות מוגדרים.ות כעוסק זעיר במס הכנסה. מי שבוחר.ת בזה:
- לא מגיש.ה דוח שנתי מלא - רק דיווח מקוצר ומקוון (טופס 137 (נפתח בחלון נפרד)).
- לא צריך.ה לשמור ולתעד הוצאות. מקבלים.ות ניכוי אוטומטי של 30% מההכנסות.
- אפשר לעשות את כל זה לבד, מהבית. מי שמעדיפ.ה שמישהו.י יעשה את זה במקומם.ן - רואה חשבון או יועץ.ת מס יכולים.ות לפתוח את התיק עבורכם.ן, וזו הוצאה מוכרת.
עובדים.ות גם במשרה? זה המצב הכי נפוץ, וזה בסדר גמור
אפשר להיות שכיר.ה ועצמאי.ת במקביל, וכן - אפשר גם להיות עוסק זעיר בו זמנית. המשכורת והמכירות הן שני דברים נפרדים, וכל אחד מדווח בנפרד.
מה שונה לעומת מי שרק עצמאי.ת
- המעסיק כבר מנצל את נקודות הזיכוי שלכם. לכן ההכנסה מהאמנות ממוסה מהשקל הראשון, לפי מדרגת המס שלכם - לא מאפס.
- צריך לסמן במקום העבודה, בטופס 101 (נפתח בחלון נפרד), שיש הכנסה נוספת.
- כדאי לעשות תיאום מס (נפתח בחלון נפרד) - בלעדיו לרוב מנכים יותר מדי, ומחכים להחזר בסוף השנה. זה מקוון, חינם, ולוקח כמה דקות: מזדהים, מזינים הכנסות, מבקשים הקלות ומאשרים. אין הגבלה על מספר הפעמים בשנה.
- בביטוח לאומי יש הגדרה נפרדת שנקראת ״עצמאי שאינו עונה להגדרה״, והחישוב בה שונה.
מה שלא משתנה: הפתיחה זהה לחלוטין - אותם שלבים למטה, ועוסק זעיר עדיין אומר דיווח שנתי מקוצר בלבד.
ההסבר המלא על ביטוח לאומי במצב הזה, בכל-זכות (נפתח בחלון נפרד).
מה עושים, צעד אחר צעד
הכל מקוון, ואת שני השלבים הראשונים עושים באותו יום. כל שם של טופס או שירות כאן הוא קישור לעמוד הרשמי שלו.
פתיחת תיק עוסק פטור באינטרנט (נפתח בחלון נפרד) - מע״מ ומס הכנסה יחד
טופס מקוון אחד שפותח את שני התיקים בבת אחת. לא צריך להגיע לשום משרד, ולא צריך להגיש כלום פעמיים.
מכינים מראש: תעודת זהות, אישור ניהול חשבון בנק, וחוזה שכירות רק אם העסק מתנהל מנכס שכור.
בתיאור העיסוק כותבים מה שאת.ה באמת עושה - ״אמנות״, ״איור״, ״הדפסים״. עדכונים על הבקשה מגיעים ב-SMS ובמייל בכל שלב.
בתוך הטופס נשאלות כמה שאלות שעל בסיסן נקבע אם צריך לפתוח לך תיק גם בביטוח לאומי. אם כן - ההודעה עוברת לשם אוטומטית, ואין צורך לפנות אליהם בנפרד.
⚠️ לא לכתוב ״הרצאה״ או ״הוראה״ בתיאור העיסוק - זה מחייב עוסק מורשה.
לבקש מעמד ״בעל עסק זעיר״ (נפתח בחלון נפרד)
בקשה מקוונת נפרדת, אחרי שהתיק נפתח. מצהירים שהמחזור השנתי הצפוי מתחת לתקרה, והתשובה מתקבלת אוטומטית - חוץ ממקרים חריגים שעוברים לבדיקה.
⚠️ אל תדלגו על זה. זה מה שהופך את הדוח השנתי לדיווח מקוצר ומבטל את הצורך לתעד הוצאות. שאלות ותשובות רשמיות על עוסק זעיר (נפתח בחלון נפרד).
את הדיווח השנתי המקוצר עצמו מגישים בהמשך במערכת של טופס 137 (נפתח בחלון נפרד).
ביטוח לאומי - רק אם לא נפתח לבד
ברוב המקרים שלב 1 כבר טיפל בזה. אם לא, נכנסים ל אזור האישי בביטוח לאומי (נפתח בחלון נפרד), לשונית שליחת בקשות, ומסמנים ״פתיחת תיק עצמאי/ניכויים״. הטופס עצמו הוא טופס 6101 (נפתח בחלון נפרד), ואפשר למלא מקוון.
⚠️ שווה לוודא שהתיק אכן נפתח. הרישום הזה הוא מה שנותן כיסוי בפגיעה בעבודה ובדמי לידה. וגם: כאן משלמים מהשקל הראשון, גם על הכנסה קטנה - זו ההוצאה שהכי מפתיעה.
דרך להוציא קבלה
עוסק פטור לא מוציא חשבונית מס - מוציאים קבלה (ולפעמים חשבון עסקה), כי אין מע״מ לגבות. הכי נוח לעשות את זה בתוכנה מקוונת, מהטלפון, תוך כמה שניות למכירה.
יש כמה מערכות כאלה בישראל, למשל סאמיט (נפתח בחלון נפרד), ולחלקן יש מסלול מצומצם ללא תשלום שמספיק למי שמוכר.ת פה ושם.
⚠️ שאלה אחת ששווה לשאול כל מערכת לפני שנרשמים: מה קורה אחרי החודש הראשון - הרבה מהן מפרסמות ״חשבונית חינם״ ומתכוונות לתקופת ניסיון.
ואם בכל זאת מגיעים למסלול בתשלום - העלות נחשבת הוצאה מוכרת.
⚠️ דוגמה בלבד, לא המלצה. אנחנו לא קשורים.ות לאף מערכת, לא בדקנו אותן עבורך, ולא נושאים.ות באחריות לשירות, למחיר או לתנאים.
דרך ב׳: שירות קבלות, בלי לפתוח תיק
יש חברות שמוציאות את החשבונית בשמכם.ן ומעבירות לך את הכסף כתלוש שכר. אין תיק, אין דוחות, אין הנהלת חשבונות. נרשמים, ובפעם הבאה שנמכרת יצירה מפיקים חשבונית בכמה קליקים.
למי זה מתאים: מי שמוכר.ת מדי פעם, לא רוצה בירוקרטיה, ולא בטוח.ה עדיין שזה הופך לעסק.
⚠️ חשוב להבין כמה זה עולה
שתי עלויות, ורק אחת מהן קטנה.
1. עמלת השירות - בסביבות 5% ממה שהתקבל בפועל.
2. מע״מ, וזו העלות הגדולה. החברות האלה הן עוסק מורשה, אז החשבונית שהן מוציאות כוללת מע״מ (18%). אם המע״מ לא מתווסף מעל הסכום שסוכם - הוא פשוט יורד ממנו. עוסק פטור, לעומת זאת, לא גובה מע״מ בכלל.
אחר כך הכסף מגיע כתלוש שכר, אז יורדים ממנו גם מס וביטוח לאומי כמו בכל משכורת. מצד שני: תלוש שכר כן צובר זכויות - ביטוח לאומי, ולפעמים גם פנסיה ואבטלה.
בשורה התחתונה: זו דרך נוחה להתחיל או למכירה חד פעמית, אבל למי שמוכר.ת באופן קבוע - עוסק פטור כמעט תמיד משתלם יותר.
שירותים כאלה בישראל: עצמאי שכיר (נפתח בחלון נפרד), איזי תלוש (נפתח בחלון נפרד), NETO (נפתח בחלון נפרד).
⚠️ דוגמאות בלבד, לא המלצה - אנחנו לא קשורים.ות לאף אחד מהם ולא בדקנו אותם. המבנה המדויק משתנה ביניהם, אז כדאי לשאול כל שירות ישירות כמה מגיע אליך בפועל על סכום נתון.
שתי שאלות שחוזרות
אמנות זה בכלל מקצוע שאפשר בו עוסק פטור?
כן. יש רשימה של מקצועות שחייבים עוסק מורשה מהשקל הראשון - עורכי דין, רואי חשבון, אדריכלים, מהנדסים, רופאים, פסיכולוגים, מתרגמים ועוד. אמנים.ות ויוצרים.ות אינם.ן ברשימה.
כמה מותר להכניס?
התקרה לעוסק פטור מתעדכנת כל שנה ועומדת בסביבות ₪122,000 בשנה. אם עוברים.ות אותה, מעדכנים את מע״מ מיד ועוברים לעוסק מורשה - לא מחכים לסוף השנה. זה כבר טופס 821 (נפתח בחלון נפרד), ומי שנדרש.ת גם לדוח פרטים אישיים יקבל.ת בקשה לטופס 5329 (נפתח בחלון נפרד).
מה אנחנו עושים, ומה לא
כן
מרכזים את המידע במקום אחד, כדי לחסוך לכם את החיפוש. ומחכים - אפשר לחתום, לפתוח חנות ולהעלות יצירות לפני שזה מסודר.
לא
לא פותחים עבורכם תיק, לא ממלאים טפסים בשמכם, לא מדריכים איך לעשות את זה ולא נותנים ייעוץ מס. התהליך והאחריות עליו הם שלכם.
⚠️ המידע כאן כללי ונועד לחסוך חיפוש. הוא אינו ייעוץ מס ואינו תחליף לרואה.ת חשבון או יועץ.ת מס. סכומים, טפסים ונהלים מתעדכנים - יש לאמת מול רשות המסים (נפתח בחלון נפרד) ומול המוסד לביטוח לאומי (נפתח בחלון נפרד) לפני שפועלים. המשולש הוורוד אינה נושאת באחריות לתהליך, לשירותים המוזכרים או לתוצאותיהם.
שאלה או שיחה?
נתקעתם.ן? זו השאלה הכי נפוצה שאני מקבל, ואני שמח לעבור על זה יחד.